“高效预警机制，共筑金融安全防线” 警银联合拦截百万可疑资金

时间： 2024-06-19 02:00     浏览量：517

近日，兴业银行沈阳浑南新区支行因其卓越的责任心及严谨的工作作风，收到了沈阳市公安局浑南分局的表扬信。 

4月15日，兴业银行沈阳浑南新区支行接到客户赵某电话要求办理银行卡解控限制申请，恢复卡片正常使用状态。经支行反诈联络人查询发现，该客户账户因异常交易已被我行反诈系统预警管控，账户余额110万元。电话中工作人员对客户账户情况进一步核实时，客户表现言辞闪躲、避重就轻，及其不耐烦并一再催促，称其目前在北京参加订货会，急需用钱，账户无法办理付款交易，必须现在立刻解控账户的管控，否则影响其业务开展，要追究银行法律责任。根据银行反诈联络员的丰富经验和职业敏感度，针对客户存在的明显异常行为及账户交易的异常情况决定要进一步进行研判。我行立即对账户情况进行进一步核实并联系了沈阳市浑南区反诈中心，经过浑南反诈中心警官的配合，在公安系统中查询到，该客户在异地存在涉案情况。与此同时，客户再次来电控诉银行恶意控制其资金，扬言要投诉国家金融监管总局。工作人员顶住客户的一再施压，一边安抚客户对其进行耐心解释，另一方面迅速在浑南反诈中心的协助下与异地反诈中心取得了联络。经异地警方研判后断定该客户账户涉及电信诈骗案件，异地公安立即对其账户资金进行了全部冻结。 

据悉，此事件中浑南新区支行工作人员恪尽职守，严守金融安全底线，顶住客户投诉压力与警方配合成功拦截可疑账户资金110万元，异地反诈机关及沈阳公安浑南分局对兴业银行沈阳浑南新区支行较高的金融安全意识，高度的社会责任感和专业严谨的工作作风提出赞誉，为维护金融秩序树立了良好榜样，充分体现了保护百姓财产安全的第一道防线的担当，捍卫百姓金融安全。